Onko lapsesi poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö? Entä kuinka paljon hän saa viikkorahaa?
Muun muassa tällaisia kysyttiin pankin tuntemistietolomakkeessa, jonka eräs lukija jakoi Länsi-Suomen toimitukselle.
Kysymykset kummastuttivat, kun asiana oli yksinkertainen pankkitilin avaaminen alaikäiselle lapselle.
Miksi pankit kyselevät tämänkaltaisia asioita?
Yksinkertaisesti siksi, että laki velvoittaa niin sanotut ilmoitusvelvolliset tuntemaan asiakkaansa. Ilmoitusvelvollisia ovat niin pankit, rahastot kuin vakuutusyhtiötkin.
Lakien lista on pitkä: asiakkaan tuntemiseen velvoittavat muun muassa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettu laki, luottolaitostoiminnasta annettu laki, sijoitusrahastolaki ja maksulaitoslaki, kerrotaan pankkien toimintaa valvovasta Finanssivalvonnasta (Fiva).
– Pankit on asetettu eräänlaiseen portinvartija-asemaan väärinkäytösten estämisessä finanssisektorilla. Siksi laki lähtee liikkeelle siitä, että tietyt tiedot asiakkaasta on hankittava, jotta asiakassuhteeseen mahdollisesti liittyviä väärinkäytösriskejä voidaan arvioida, sanoo Fivan johtava lakimies Maarit Pihkala.
Tämä artikkeli on alun perin julkaistu Länsi-Suomi-lehden nettisivustolla.